1. TT송금요즘 수입 결제들은 대부분TT 송금을 통해서 한다.일상적으로 수입하는 거래처는수입신용장을 통해서수수료를 떼이는 것보다는직접 TT 송금을 하는 것이 낫다.그래도 여신조건을 확인해가면서거래처에게 송금을 해줘야 한다.SAP와 EDI가 연결이 되어 있어서SAP에서 데이터 송신을 하고EDI에서 지급확인서를 송신한 다음지급확인서가 승인이 되면지급지시서를 통해서 송신하면 된다.2. 수출Nego(추심)수출신용장의 TT송금 경우에 돈을 받으려면신용장에 나온 구비서류를 제시하여네고를 진행하게 된다.네고는 매입과 추심 방식이 있다.매입은 은행이 바로 그 채권을매입하는 것을 말한다.상대방이 돈을 주기 전에은행이 돈을 주는 것이다.대신 은행이 수수료를 떼간다.추심 방식은 상대방이 돈을줄 때까지 기다리는 것을 말한다.자금조달이 급하지 않다면추심으로 진행하는 경우가우리회사는 대다수이다.3. 계좌변경SAP TT송금 gMnu1=205&gMnu2=20517&sBB_CODE=41&shCt=&shCol=&shKey=&shGo=1&sBBS_SEQ=3420&shMemCode=0' data-kw='TT송금'>TT송금 시스템에서 계좌변경은굉장히 중요한 일이다.SAP에 등록된 계좌로 돈이 나가는데거기에 임의로 돈을 빼돌릴 수 있는중요한 내부통제 과정이라고 본다.자금팀장님께서 해당 권한을 갖고 있다.그래서 계좌변경은 해당 증빙과승인 과정이 꼭 필요하다.4. 지급보증 외국환신고해외법인의 현지금융에 대해서본사가 지급보증을 해주는 경우이다.그러면 본사는 외국환신고를 해야 한다.이번에는 문제가 생겼다.매년 5월에 TT송금 해외법인에 대해서연간실적보고서를 제출하면서감사보고서를 제출하게 되는데이번에 신고하는 해외법인이감사보고서를 아직까지 안 줘서외국환신고 진행이 어려운 상황이다.일단 은행에 부탁을 여러번 해서외국환신고를 진행하긴 했다.5. TT수금TT 송금을 받은 수금에 대해서영업팀 담당자들이 확인하면그에 대해서 정리해준 대로수금전표 처리르 해준다.환율에 맞게 들어가게 하고less가 잘 들어갔는지 확인한다.
